PER : calibrer vos derniers versements avant le 31 décembre
Début novembre, un dirigeant m’appelle : il vient de comprendre qu’un versement sur son plan d’épargne retraite (PER) réduirait son impôt, et il veut…
Revoir contrat assurance vie : le moment idéal
L’automne, la période idéale pour réviser votre assurance-vie et débusquer les frais cachés
IFI : ce que l’assurance-vie change vraiment, et ce qu’elle ne change pas
Chaque année, la même idée revient dans les rendez-vous : « Mettez vos société civile de placement immobilier (SCPI) dans une assurance-vie, elles…
Démembrement SCI transmission immobilier locatif contrat capitalisation
Le démembrement de parts de société civile immobilière (SCI) consiste à transmettre vos parts tout en conservant les loyers et le contrôle.
PLF 2027 impôts patrimoine : ce qui change pour les dirigeants
Le PLF 2027 impôts patrimoine modifie votre fiscalité, vos dividendes ou votre transmission d’entreprise, probablement avant le 31 décembre.
Témoignage d’un ancien banquier privé
Pendant 15 ans, j’ai accompagné des clients fortunés au sein d’un grand groupe bancaire français. Jusqu’à cette conversation avec Philippe, qui m’a confié sa frustration.
Pourquoi ces clients ont quitté leur banque privée ?
Ils ne s’attendaient pas à partir. Après des années de collaboration, ces clients fortunés ont pourtant fini par remettre leur mandat à leur banque privée.
Conseiller indépendant vs banque privée
La vraie question n’est pas la compétence, mais le système. Pourquoi certains avantages du conseil indépendant sont impossibles à reproduire en banque privée ?