Vous avez constitué un patrimoine ?
Préparer et anticiper sa succession permet de limiter la fiscalité confiscatoire ET le risque de conflits familiaux. Il s’agit de trouver l’équilibre entre respect des règles successorales, protection de votre conjoint et de vos proches et réalisation de vos souhaits personnels, le tout dans un cadre fiscal optimisé.
Le défi : concilier protection du conjoint survivant et transmission aux enfants, tout en préservant l’harmonie familiale et réduire l’impact fiscal. Chaque famille a ses spécificités et ses sensibilités qu’il faut intégrer dans la stratégie.
Notre spécialité : coordonner tous vos actifs (immobilier, financier, professionnel) pour une transmission cohérente qui respecte vos volontés sans créer de tensions.
Nous analysons votre situation familiale et patrimoniale pour structurer la transmission la plus adaptée à vos objectifs et contraintes spécifiques.
Notre méthode : audit de votre situation patrimoniale et successorale actuelle (Famille, impôts, crédits, biens immobiliers, épargne bancaire, assurances vie, prévoyance), identification des enjeux familiaux et fiscaux, sélection des dispositifs optimaux (donations, assurance-vie, démembrement, choix du régime matrimonial, testament), coordination avec vos notaires et fiscalistes. Faites de l’anticipation le principe fondamental de votre transmission.
Résultat concret : transmission optimisée fiscalement et financièrement, conjoint protégé, enfants traités équitablement, harmonie familiale préservée.
Nous analysons vos besoins patrimoniaux réels pour construire une stratégie adaptée à votre situation personnelle et professionnelle.
Relation durable basée sur la transparence, l'indépendance et l'expertise de notre conseil patrimonial.
Confidentialité absolue sur vos projets patrimoniaux et accompagnement dans la plus stricte discrétion.
Stratégies patrimoniales évolutives qui s'adaptent aux changements de votre situation familiale et entrepreneuriale.
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