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épargne & Placements

Constituer, Diversifier Et Valoriser Votre Patrimoine
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7 épargnants sur 10 nous consultent avec une épargne dispersée et sous-optimisée

Vous disposez d’un capital à faire fructifier mais ne savez pas comment l’organiser efficacement ? Notre expertise en gestion de patrimoine vous guide dans la structuration d’une allocation cohérente adaptée à votre situation.

Le constat : concilier performance réelle, maîtrise des risques et optimisation fiscale devient complexe face à la multiplication des supports et la volatilité des marchés.

L’opportunité : cette même épargne, restructurée intelligemment et diversifiée selon votre profil, peut considérablement améliorer sa performance nette tout en optimisant votre fiscalité et en préparant votre transmission.

Comment constituer, diversifier & valoriser mon patrimoine ?

Cliquez sur l'image pour zoomer.

Notre approche sur-mesure

Chez MP Finance Conseil, notre stratégie d’épargne et de placements repose sur une approche personnalisée.

Nous construisons des solutions adaptées à votre profil, vos objectifs et votre horizon de placement pour faire fructifier votre capital dans la durée.

Nous analysons d’abord votre situation globale : objectifs, contraintes, profil de risque. Puis nous construisons une allocation diversifiée adaptée.

Notre méthode : sélection des enveloppes fiscales optimales (assurance-vie, PEA, CTO), diversification d’actifs (Actions, OPCVM, SCPI et fonds immobiliers, produits structurés, Private Equity, Dette Privée, autres fonds alternatifs) et suivi régulier.

Résultat : allocation équilibrée, fiscalité optimisée, rendement adapté, transmission préparée.

Dans quel cas faire appel à nous ?

  • Vous avez plus de 100K€ d'épargne à placer ou qui stagne sur des fonds euro ou compte bancaire
  • Vos placements actuels perdent face à l'inflation (moins de 3% net)
  • Vous détenez plusieurs contrats souscrits au fil du temps sans stratégie globale
  • La sécurité absolue des livrets réglementés même à perte de pouvoir d'achat
  • Les investissements spéculatifs et les promesses de rendements mirobolants
  • Le statu quo car votre allocation actuelle vous satisfait pleinement

Autres Services

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Maîtrisez l'optimisation de votre épargne avec notre guide expert

Découvrez les stratégies concrètes pour transformer une épargne dispersée en un patrimoine structuré et performant. Notre guide détaille les erreurs à éviter, les optimisations fiscales méconnues et la méthode pour battre l’inflation durablement.
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notre méthodologie

Les Piliers de notre Approche

Écoute

Nous analysons vos besoins patrimoniaux réels pour construire une stratégie adaptée à votre situation personnelle et professionnelle.

Confiance

Relation durable basée sur la transparence, l'indépendance et l'expertise de notre conseil patrimonial.

Discrétion

Confidentialité absolue sur vos projets patrimoniaux et accompagnement dans la plus stricte discrétion.

Adaptabilité

Stratégies patrimoniales évolutives qui s'adaptent aux changements de votre situation familiale et entrepreneuriale.

Témoignages Clients

Un mot de la part de nos Clients

Nos clients apprécient notre transparence et notre approche collaborative. Découvrez comment nous avons optimisé leur patrimoine en préservant leurs objectifs et leur tranquillité d’esprit.
★★★★★ 5/5
Pierre M.

Dirigeant - Lyon

"Enfin un conseiller qui part de mon existant plutôt que de vouloir tout changer. Mes contrats ont été transférés simplement et optimisés sans révolution, ma fiscalité allégée."
★★★★★ 5/5
Sophie. P.

Profession libérale - Villefranche

"Transparence totale sur les rémunérations, avec la réduction des droits potentiels de succession via l'assurance vie et la modification des clauses. Je recommande vivement leur approche."

Parlons de votre situation patrimoniale

Mettre en place une stratégie d’épargne et de placements efficace nécessite bien plus qu’un simple choix de produits financiers. Notre rôle est d’analyser votre situation patrimoniale, votre tolérance au risque et vos objectifs de vie afin d’élaborer une stratégie cohérente et durable.

NOUS CONTACTER

FAQ - Vos questions sur l'optimisation patrimoniale

Non, jamais. Nous analysons d'abord vos contrats actuels pour identifier ceux à conserver, optimiser ou faire évoluer. Certains anciens contrats ont des avantages fiscaux qu'il serait dommage de perdre.
L'audit initial prend 2-3 semaines. Les premières optimisations (souscription, arbitrages vers des contrats haut de gamme) sont mises en place sous 1 mois. La structuration complète s'étale sur 3-6 mois selon la complexité de votre situation.
La performance dépend entièrement de votre profil de risque et de vos objectifs. Nous ne promettons jamais de rendement garanti, chaque allocation est sur-mesure selon votre appétence au risque.
Nous percevons des commissions de gestion de la part des assureurs et gestionnaires, mais nous vous communiquons en toute transparence le détail de ces rémunérations avant toute souscription.